Finanse behawioralne: Przewodnik dla doradców finansowych

Opinie czytelników

Obecnie brak opinii czytelników. Ocena opiera się na 3 głosach.

Oryginalny tytuł:

Behavioural Finance: A guide for financial advisers

Zawartość książki:

Ta książka jest przewodnikiem doradcy finansowego po finansach behawioralnych - psychologii podejmowania decyzji finansowych. Badania psychologiczne pokazują, że ludzie często nie stosują się do "racjonalnych" modeli i teorii finansowych. Podlegają oni raczej szeregowi uprzedzeń decyzyjnych. Te uprzedzenia są często głęboko zakorzenione w sposobie myślenia ludzi, w strukturach i funkcjach ich mózgów, w ich wspólnej historii ewolucyjnej, w ich środowiskach społecznych i kulturach, w lekcjach, które wyciągnęli z przeszłych doświadczeń, a czasem nawet w ich kodach genetycznych. Ponieważ jednak wiele uprzedzeń działa pod powierzchnią świadomej świadomości, ich wpływ na decyzje ludzi może pozostać ukryty.

Ta książka zanurza się pod powierzchnię świadomości i pyta: w jaki sposób doradcy finansowi mogą wykorzystać to, co tam znajdujemy? Odpowiedź brzmi: doradcy mogą wykorzystać wiedzę z zakresu finansów behawioralnych, aby ulepszyć bezpośrednie rozmowy, kwestionariusze ryzyka, narzędzia do wyszukiwania informacji, dokumenty doradcze, formularze wniosków, strony internetowe i raporty inwestycyjne. Finanse behawioralne mogą być wykorzystywane do lepszego zrozumienia i wywierania wpływu na klientów, do zarządzania własnymi uprzedzeniami decyzyjnymi doradcy oraz do poprawy kultur i praktyk organizacyjnych. I może być stosowany z klientami, od tych, którzy są finansowymi analfabetami i są przytłoczeni, po tych, którzy uważają, że są zbyt wyrafinowani, aby być stronniczymi.

Pierwsza połowa książki pokazuje, w jaki sposób finanse behawioralne mogą pomóc doradcom w lepszym dostosowaniu ich porad do profilu ryzyka klienta, w pomaganiu klientom w ustalaniu celów i wydawaniu pieniędzy w sposób, który prowadzi do szczęścia, w zapewnieniu edukacji finansowej, na którą klienci prawdopodobnie zareagują, w szkoleniu klientów przez cykle rynkowe i inwestowaniu w portfele, które wykorzystują uprzedzenia decyzyjne innych inwestorów. W drugiej połowie omówiono, w jaki sposób doradcy mogą pomóc klientom uniknąć typowych błędów w alokacji aktywów i dywersyfikacji, jak mogą skuteczniej komunikować się z klientami i wpływać na nich, jak mogą pomóc im w zakupie nieruchomości mieszkalnej i oszczędzaniu na emeryturę oraz jak mogą złagodzić skutki konfliktów interesów.

Odkrywając i wpływając na rzeczywiste czynniki wpływające na decyzje podejmowane przez ludzi, strategie omówione w tej książce mogą potencjalnie poprawić wyniki doradców, ich klientów i organizacji reprezentowanych przez doradców.