Ocena:
Książka stanowi przewodnik dotyczący zgodności z przepisami planów emerytalnych 403(b) i 457(b), skierowany głównie do pracodawców okręgowych i administratorów świadczeń. Podczas gdy niektórzy użytkownicy chwalili książkę za jasny język i treści informacyjne, inni krytykowali ją za brak perspektywy nauczyciela i nieuwzględnienie istotnych kwestii etycznych związanych z wysokimi kosztami i słabymi wynikami planów 403(b). Książka jest ogólnie postrzegana jako korzystna, ale niekompletna w swoim zakresie i analizie.
Zalety:⬤ Prosty, zrozumiały język ułatwia zrozumienie.
⬤ Oferuje jasność w zakresie zgodności z nowymi przepisami IRS.
⬤ Zawiera listę kontrolną i zalecane formularze dla administratorów.
⬤ Zawiera przydatny przegląd dla pracowników edukacji publicznej.
⬤ Brakuje perspektywy i doświadczeń samych nauczycieli.
⬤ Nie odnosi się odpowiednio do wysokich kosztów i kwestii etycznych związanych z planami 403(b).
⬤ Zawiera pewne rozpraszające elementy stylu pisania.
⬤ Potencjalnie stronniczy ze względu na powiązania autora z branżą ubezpieczeniową.
(na podstawie 2 opinii czytelników)
Section 403(b) Compliance Guide for Public Education Employers, 4th Edition
Niezależnie od tego, czy pracodawcy samodzielnie administrują swoimi planami 403(b), czy też korzystają z usług zewnętrznego administratora (TPA), szczegółowe informacje zawarte w tej książce zapewnią przewodnik po przepisach i narzędziach niezbędnych do prawidłowego prowadzenia planu.
Zapracowani szkolni urzędnicy biznesowi mogą korzystać z tego przewodnika wraz z pracownikami działu płac lub kadr, aby przeszkolić ich w zakresie prawidłowego codziennego funkcjonowania planu i uniknąć pułapek, które mogłyby spowodować naruszenie planu. Materiał ten jest nieoceniony w utrzymaniu nadzoru nad TPA oraz dostawcami produktów i inwestycji.
OZZ korzystający z poprzednich wydań książki poinformowali, że jej użycie zapewniło „wszystko w jednym” źródle dla programu krok po kroku do beztroskiego planu 403 (b), który przynosi korzyści zarówno pracodawcy, jak i pracownikom w czasach obaw o podstawowe świadczenia emerytalne i społeczne „. Czwarta edycja zawiera wszystkie wytyczne dostępne w momencie publikacji, w tym program zatwierdzania dokumentów IRS i procedury korekty w przypadku niepowodzenia planu.