Przekazy pieniężne: równowaga między integralnością finansową a integracją społeczną

Oryginalny tytuł:

Making Remittances Work: Balancing Financial Integrity and Inclusion

Zawartość książki:

H. Królowa M xima z Holandii, Specjalny Rzecznik Sekretarza Generalnego ONZ ds.

Finansowania Rozwoju sprzyjającego włączeniu społecznemu, stwierdziła, że "wpływ pomocy migrantom i ich rodzinom będzie trwały i globalny, jeśli połączymy przekazy pieniężne z innymi usługami finansowymi i sprawimy, że będą one bardziej przystępne cenowo i dostosowane do ich potrzeb". Przekazy pieniężne są kluczowym źródłem finansowania dla większości krajów rozwijających się. Znaczenie przekazów pieniężnych wykracza poza liczby.

Dla wielu gospodarstw domowych w krajach rozwijających się są one prawdopodobnie najbardziej stabilnym źródłem podstawowego lub dodatkowego dochodu. Jednocześnie ataki terrorystyczne z 11 września 2001 r.

ujawniły wykorzystywanie i nadużywanie kanałów przekazów pieniężnych do finansowania terroryzmu. W odpowiedzi na to zagrożenie społeczność międzynarodowa wydała nowe międzynarodowe standardy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) dotyczące przekazów pieniężnych i ich usługodawców. Po raz pierwszy dostawcy usług przekazów pieniężnych musieli zostać objęci nadzorem rządowym i zarejestrowani lub licencjonowani przez właściwy organ, a także podlegać obowiązkom AML/CFT.

Podczas gdy zalecenia FATF wydają się proste na papierze, regulowanie i nadzorowanie działalności związanej z przekazami pieniężnymi w praktyce okazało się bardzo trudnym zadaniem zarówno w krajach rozwiniętych, jak i rozwijających się. Książka ta pomaga decydentom, organom regulacyjnym i organom nadzorującym firmy zajmujące się przekazami pieniężnymi w tworzeniu skutecznych ram regulacyjnych i nadzorczych regulujących przekazy pieniężne, które spełniają międzynarodowe standardy AML/CFT, zapewniając jednocześnie najbardziej potrzebującym dostęp do tych kluczowych usług.