W tej kompleksowej, ale łatwej do zrozumienia książce Flaherty wyjaśnia, że niezależnie od tego, jak dokładnie zaplanujesz swoją przyszłość, jest pewne, że nie rozwinie się ona dokładnie tak, jak się spodziewałeś.
Dlatego też zaleca on planowanie nie tylko tego, co masz nadzieję osiągnąć, ale także tego, czego się nie spodziewasz. Charakterystyczny dla jego firmy proces Lifestyle Financial Management pomaga klientom zidentyfikować i zobowiązać się do przestrzegania podstawowych zasad, które umożliwiają podejmowanie rozsądnych decyzji finansowych.
Kluczem jest znalezienie równowagi pomiędzy cieszeniem się chwilą obecną a oszczędzaniem na przyszłość. Może to być trudne, ale Flaherty oferuje stopniowy proces pozwalający zarówno żyć dziś, jak i chronić jutro. Rzeczywiste badania klientów pokazują, jak ten proces działał przez ostatnie 50 lat, w tym przez zakłócenia związane z pandemią COVID.
Stew Flaherty jest założycielem i dyrektorem generalnym FlahertyColvin, niezależnej firmy doradztwa finansowego obsługującej klientów w całym kraju z siedzibą w Westerville w stanie Ohio. Jego kariera jako doradcy finansowego opiera się na sprawdzonych w rzeczywistości podstawowych zasadach, które ułatwiają rozsądne, zrównoważone podejście do skutecznego zarządzania pieniędzmi.