DIY Financial Advisor: Proste rozwiązanie do budowania i ochrony bogactwa

Opinie czytelników

DIY Financial Advisor zapewnia kompleksową analizę omylności ekspertów finansowych, wprowadza praktyczne ramy oceny strategii inwestycyjnych i nakreśla możliwe do zastosowania podejścia inwestycyjne DIY. Choć chwalona za przejrzystość i oparte na dowodach spostrzeżenia, niektóre recenzje ostrzegają, że metody mogą być zbyt złożone, aby przeciętni inwestorzy mogli je skutecznie wdrożyć.

Książka jest dobrze skonstruowana, łącząc solidne badania empiryczne z praktycznymi poradami inwestycyjnymi. Zawiera przekonujące argumenty przeciwko poleganiu na ekspertach finansowych, oferuje ramy FACTS do oceny opcji inwestycyjnych oraz podkreśla znaczenie dywersyfikacji i finansów behawioralnych. Czytelnicy uznają ją za wciągającą i przystępną, dzięki czemu jest odpowiednia dla szerokiego grona inwestorów, od nowicjuszy po profesjonalistów. Autorzy są uznawani za swoją wiedzę i dostarczanie rzeczywistych modeli i ram, które są łatwe do zrozumienia.

Krytycy podkreślają, że książka może być zbyt skomplikowana dla początkujących inwestorów i wskazują na postrzegany brak praktyczności w stosowaniu jej strategii. Niektórzy twierdzą, że często powtarza ona dobrze znaną krytykę porad ekspertów bez dodawania nowych spostrzeżeń. Niektórzy czytelnicy wyrażają również rozczarowanie aspektami marketingowymi lub uważają, że metodologia jest trudna do zastosowania w praktyce, szczególnie w odniesieniu do konkretnych strategii inwestycyjnych wymagających znacznego wysiłku i zarządzania czasem.

(na podstawie 109 opinii czytelników)

Oryginalny tytuł:

DIY Financial Advisor: A Simple Solution to Build and Protect Your Wealth

Zawartość książki:

DIY Financial Advisor: Proste rozwiązanie do budowania i ochrony majątku

DIY Financial Advisor to streszczenie naszych wyników badań opracowanych podczas pełnienia funkcji konsultanta i zarządzającego aktywami dla biur rodzinnych. Tytułem wstępu, biuro rodzinne to firma lub grupa osób, które zarządzają majątkiem rodziny zdobytym przez pokolenia. Określenie "family office" ma w sobie pewien element uroku, a nawet mistycyzmu, ponieważ zwykle kojarzy się z mega zamożnymi osobami. Jednak praktycznie rzecz biorąc, praktycznie każda rodzina, która zarządza swoimi inwestycjami - niezależnie od wielkości puli inwestycyjnej - może być uważana za biuro rodzinne. Różnica jest głównie semantyczna.

DIY Financial Advisor przedstawia krok po kroku proces, dzięki któremu inwestorzy mogą przejąć kontrolę nad swoim ciężko zarobionym majątkiem i zarządzać własnym biurem rodzinnym. Nasze badania wskazują, że w inwestowaniu liczy się minimalizowanie pułapek psychologicznych oraz zarządzanie opłatami i podatkami. Te proste koncepcje mają zastosowanie do wszystkich rodzin, nie tylko tych bardzo zamożnych.

Ale czy możemy - lub powinniśmy - zarządzać własnym majątkiem?

Naszą naturalną skłonnością jest poddanie się wyzwaniu zarządzania portfelem i pozwolenie "ekspertowi" na zajęcie się tym problemem. Z wielu powodów, które omawiamy w tej książce, powinniśmy oprzeć się reakcji jelit na zatrudnianie ekspertów. Sugerujemy, aby inwestorzy zachowali bezpośrednią kontrolę, a przynajmniej dogłębne zrozumienie, w jaki sposób zarządzany jest ich ciężko zarobiony majątek. Nasza książka ma być podróżą edukacyjną, która powoli buduje zaufanie do własnej zdolności zarządzania portfelem. Naszą książkę kończymy potencjalnym rozwiązaniem, które może mieć zastosowanie dla szerokiej gamy inwestorów, od osób o bardzo wysokiej wartości netto po osoby z klasy średniej, z których wszyscy koncentrują się na podobnych celach, jakimi są zachowanie i powiększanie kapitału w czasie.

DIY Financial Advisor to wyjątkowe źródło informacji. Książka ta jest jedynym kompleksowym przewodnikiem po wdrażaniu prostych modeli ilościowych, które mogą pokonać ekspertów. I pojawia się w idealnym momencie, ponieważ branża inwestycyjna przechodzi znaczącą zmianę, częściowo ze względu na wykorzystanie zautomatyzowanych strategii inwestycyjnych, które nie wymagają zaangażowania doradcy finansowego. DIY Financial Advisor to niezbędny tekst, który pomoże ci sprawić, by twoje pieniądze pracowały dla ciebie, a nie dla kogoś innego.