Aspirujący inwestor: Jak okiełznać rynki, aby osiągnąć swoje życiowe cele

Opinie czytelników

Książka „The Aspirational Investor” autorstwa Ashvina Chhabry przedstawia nowe spojrzenie na alokację aktywów, koncentrując się na indywidualnych celach, zarządzaniu ryzykiem i holistycznym podejściu do zarządzania majątkiem. Krytykuje ona konwencjonalne modele, takie jak nowoczesna teoria portfela i przedstawia ramy alokacji bogactwa, mające na celu pomóc czytelnikom w dostosowaniu ich inwestycji do osobistych aspiracji i celów finansowych. Choć chwalona za praktyczne spostrzeżenia i czytelność, książka została skrytykowana za brak szczegółowych strategii wdrożeniowych, szczególnie dla osób zbliżających się do emerytury.

⬤ Oferuje unikalną i holistyczną perspektywę alokacji aktywów, która podkreśla indywidualne cele i aspiracje.
⬤ Krytykuje i wypełnia luki w konwencjonalnych strategiach inwestycyjnych.
⬤ Wprowadza praktyczny i praktyczny Wealth Allocation Framework.
⬤ Łatwy do czytania dla nieprofesjonalistów i zawiera przydatne testy warunków skrajnych do oceny odporności finansowej.
⬤ Odpowiedni dla szerokiego grona odbiorców, od początkujących po doświadczonych inwestorów.

⬤ Brak szczegółowych wskazówek dotyczących wdrażania w konkretnych sytuacjach, w szczególności dla osób unikających ryzyka zbliżających się do emerytury.
⬤ Niektóre koncepcje mogą być zbyt uproszczone dla zaawansowanych inwestorów poszukujących głębszej analizy.
⬤ Niektórzy czytelnicy uznali niektóre sekcje za trudne do szczegółowego prześledzenia.

(na podstawie 51 opinii czytelników)

Oryginalny tytuł:

The Aspirational Investor: Taming the Markets to Achieve Your Life's Goals

Zawartość książki:

Dyrektor inwestycyjny Merrill Lynch Wealth Management wyjaśnia, dlaczego cele, a nie rynki, powinny być głównym celem strategii inwestycyjnej - i oferuje praktyczne, innowacyjne ramy dokonywania mądrzejszych wyborów dotyczących dostosowania celów do strategii inwestycyjnej.

W dzisiejszych czasach wszyscy ponosimy ciężar mądrego inwestowania, ale zbyt wielu z nas jest zaabsorbowanych niewłaściwymi priorytetami - zwiększaniem zysków za wszelką cenę, znalezieniem kolejnego gwiazdorskiego zarządzającego funduszem lub pokonaniem "rynku". Niestety, konwencjonalna teoria portfelowa i wielkie debaty w dziedzinie finansów zaoferowały inwestorom jedynie niekompletne rozwiązania. Ashvin B. Chhabra argumentuje, że potrzebne są ramy, które przenoszą punkt ciężkości strategii inwestycyjnej z portfeli i rynków na jednostki i cele, które naprawdę mają znaczenie: rzeczy takie jak ochrona przed nieoczekiwanymi kryzysami finansowymi, płacenie za edukację lub emeryturę oraz finansowanie filantropii i przedsiębiorczości.

The Aspirational Investor to praktyczne, innowacyjne podejście do zarządzania majątkiem w oparciu o kluczowe cele i ostrożną alokację ryzyka, a nie reagowanie na kaprysy rynków finansowych. Chhabra przedstawia swój "Wealth Allocation Framework", który uwzględnia trzy pozornie niekompatybilne cele, które muszą leżeć u podstaw każdego rozsądnego planu zarządzania majątkiem: potrzebę bezpieczeństwa finansowego w obliczu znanego i nieznanego ryzyka.

Potrzeba utrzymania obecnego standardu życia pomimo inflacji.

A także potrzeba realizacji aspiracyjnych celów w zakresie tworzenia bogactwa.

Chhabra ujawnia kilka zaskakujących faktów na temat tworzenia bogactwa, reinterpretuje formuły sukcesu wielkich inwestorów, takich jak Warren Buffett, i wypełnia lukę między teorią a praktyką, upraszczając nasze rozumienie kluczowych klas aktywów i ustanawiając zwięzłą mapę drogową do identyfikacji, ustalania priorytetów i kwantyfikacji celów finansowych. Podnosząc poprzeczkę dla tego, czego powinniśmy oczekiwać od naszych portfeli inwestycyjnych - i naszych doradców finansowych - The Aspirational Investor ustawia nas na drodze do bardziej pewnego i satysfakcjonującego życia finansowego.

--Eric Maskin, profesor Uniwersytetu Adamsa, Uniwersytet Harvarda.

Laureat Nagrody Nobla w dziedzinie ekonomii (2007)