W ciągu ostatnich ponad dwudziestu lat pomogliśmy wielu osobom znaleźć rozwiązania ich problemów finansowych i inwestycyjnych. Niezmiennie, podstawą tych rozwiązań jest solidny plan finansowy.
W tej książce przeprowadzimy Cię przez wiele różnych scenariuszy finansowych. Oczywiście nie każda osoba doświadcza każdej sytuacji, ale każdy przechodzi przez trzy różne fazy swojego życia finansowego. Podzieliliśmy te fazy według wieku, ale nie zamierzamy kategoryzować ludzi po prostu na podstawie tego, ile lat chodzą po naszej planecie.
Używamy terminu „fazy”, aby zilustrować różne punkty życia, przez które przechodzi każda osoba i co zwykle dzieje się podczas tych faz - finansowo, osobiście i emocjonalnie. Fazy te przedstawiają to, przez co naszym zdaniem przechodzi większość ludzi, w oparciu o nasze doświadczenie zawodowe. Każdy doświadcza tych faz w taki czy inny sposób, ale nie każdy zdaje sobie z tego sprawę.
Można znaleźć miliony książek na temat finansów, inwestowania, planowania i prawie każdego innego tematu, z którym mamy do czynienia na co dzień. Chcieliśmy przekazać prawdziwe uczucia, które towarzyszą nam w życiu - szczególnie w odniesieniu do naszej sytuacji finansowej. Zaczęliśmy pisać z zamiarem opisania prawdziwych ludzi i prawdziwych sytuacji, które byłyby jasne i zrozumiałe. W trakcie tego procesu nauczyliśmy się, że prawdziwe emocje nie są tym, co można przelać na papier, ale raczej tym, co zwykle jest trzymane w środku, ukryte za warstwami wątpliwości, obaw i zamieszania. Przeszliśmy przez wiele iteracji i przeróbek, aby produkt końcowy był czymś, co można odnieść i wykorzystać w praktyce. Miłej lektury!
Autorzy mają wiele wspólnych doświadczeń osobistych i zawodowych. Keith i Joe znają się od piątego roku życia, chodzili do tego samego liceum i mieli tę samą grupę przyjaciół. Nie było zaskoczeniem ani zbiegiem okoliczności, że po ukończeniu studiów - Keith z Purdue z tytułem licencjata inżynierii, a Joe z Illinois State University z tytułem licencjata finansów - zostali partnerami w tej samej firmie zajmującej się planowaniem finansowym - Mooney Lyons Financial Services. Obaj są zarejestrowanymi maklerami serii 7 w LPL Financial i obaj posiadają certyfikaty Certified Financial Planner (CFP®) i ChFC. Keith posiada również oznaczenie CLU® i jest 24 zarejestrowanym dyrektorem w LPL Financial.
Keith i Joe są częstymi prelegentami na uczelniach w Chicago i w kilku firmach z listy Fortune 500, prowadząc wykłady na tematy takie jak planowanie emerytalne, zarządzanie majątkiem, zarządzanie ryzykiem i planowanie nieruchomości.
Keith poświęcił się trenowaniu sportu młodzieżowego, co zapewnia mu platformę do mentorowania i rozwijania młodych talentów zarówno na boisku, jak i poza nim. Ma żonę Lori i trójkę dzieci - Breta, Erica i Alexandrę.
Kiedy pozwala mu na to czas, lubi podróżować, jeździć na nartach, uprawiać sport i oglądać filmy.
Joe jest zaangażowany w społeczność i poświęcił swój czas na wolontariat w lokalnych okręgach szkolnych, programach młodzieżowych i zajmował stanowiska w licznych komitetach. Ma żonę Julie i córkę Savannah. W wolnym czasie Joe lubi politykę, sporty wodne, wino i jazdę na nartach.
Słowa kluczowe: Osobiste, Emocjonalne, Problemy finansowe, Finanse, Inwestowanie, Planowanie