Methods of Money Laundering: Circumventing Anti-Money Laundering Mechanisms
Jak dokładnie prane są pieniądze? Odpowiedź na to pytanie nie jest dobrze zrozumiana - i właśnie z tego powodu kosztowne środki zapobiegawcze pozostają nieskuteczne. Ta bardzo potrzebna książka zawiera pierwsze dogłębne wyjaśnienie metod wykorzystywanych przez inteligentnych przestępców do gromadzenia bogactwa z handlu narkotykami, bronią i ludźmi na dużą skalę, a także z mniej odrażających przestępstw. Autor jasno pokazuje nie tylko, dlaczego istniejące podejścia do walki z praniem pieniędzy są skazane na niepowodzenie, ale także w jaki sposób osoby piorące pieniądze z łatwością obchodzą takie środki.
W oparciu o jakościowe wywiady zarówno z domniemanymi przestępcami, jak i ekspertami ds. prewencji, szczegółowe ilustracje konkretnych kroków podejmowanych przez inteligentnych i wyspecjalizowanych sprawców prania pieniędzy pozwalają praktykom przewidywać i skutecznie zwalczać ten rodzaj przestępczości. Autor w pełni dokumentuje takie aspekty zachowania osób piorących pieniądze jak:
⬤ wymagane zasoby
⬤ radzenie sobie z ryzykiem wykrycia; oraz
⬤ międzynarodowa mobilność.
W centralnym rozdziale szczegółowo omówiono różne rynki, instytucje i obiekty, które szczególnie sprzyjają praniu pieniędzy, a oryginalnym spostrzeżeniom towarzyszą prezentowane ustalenia wraz z odpowiednimi cytatami z rozmówców. Autor oferuje dostosowane zalecenia dla różnych grup zawodowych, w tym bankierów, prokuratorów, obrońców i sędziów.
Krytycznie kwestionując logikę stojącą za regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i ich kosztownym wdrażaniem, książka pokazuje, że albo istniejące środki zapobiegawcze zostaną drastycznie zaostrzone i rozszerzone na prawie wszystkie gałęzie gospodarki, albo sektor finansowy zostanie odciążony, a zamiast tego poszukiwane są alternatywne sposoby walki z tego typu przestępczością. Książka ta okaże się niezwykle cenna dla zrozumienia i zbadania przestępstw białych kołnierzyków i przestępstw finansowych, i zostanie przyjęta z zadowoleniem przez praktyków i profesjonalistów z rynków finansowych, bankowości, prawników karnych i ekspertów ds. zgodności, a także środowiska akademickie.